Er zijn veel soorten lijsten in omloop. Als je in Nederland of België woont, dan zijn met name de lijsten die EU uitbrengt, van belang. Het is namelijk moeilijk zaken doen met landen die op de zwarte lijst van de EU staan. En dat geldt zelfs, in mindere mate, voor de landen die op de grijze lijst staan. De zwarte lijst is bekend als Annex 1, en de grijze lijst is bekend als Annex 2.
Als je zaken doet met landen die op de Annex 1 staan, dan moeten banken allerlei extra controles doen en is je geld langer onderweg. Ook notarissen bijvoorbeeld, zijn verplicht tot het doen van extra controles.   

Op annex 1, de zwarte lijst van de EU, staan nu de volgende landen: 

• Amerikaans Samoa & Samoa
• Anguilla
• De bahama’s 
• De Britse en Amerikaanse Maagdeneilanden
• Costa Rica 
• Fiji
• Guam
• de Marshall eilanden
• Palau
• Panama
• Rusland 
• Trinidad & Tobago
• Vanuatu

Op Annex 2, de grijze lijst staan: 

• Albanië
• Armenië
• Aruba 
• Belize
• Botswana
• Curaçao
• De dominicaanse republiek
• Hong Kong
• Israël
• Jordanië
• Maleisië
• Montserrat
• Qatar 
• De Seychellen
• Thailand
• Turkije
• Vietnam

Geen emiraat te bekennen.

De emiraten zelf hanteren andere zwarte lijsten met andere consequenties. Iran stat bijvoorbeeld niet op de zwarte lijst van de EU, maar wel op de zwarte lijst van de emiraten.